CrazyGambling
ЗАГЛЯНУВШИЙ
- Регистрация
- 05.03.24
- Сообщения
- 18
- Реакции
- 0
- Баллы
- 16
Европейский парламент последние недели занимался разработкой и принятием новых законов, направленных на борьбу с отмыванием денег и мошенничеством в криптовалютном секторе. Целью данных изменений является введение положений о борьбе с отмыванием денег (AML) в отношении криптовалютных операций. Необходимо отметить, что законодательству AML еще предстоит пройти несколько голосований, прежде чем оно войдет в силу.
Однако была исключена значительная часть закона из окончательного проекта, получившего одобрение соответствующих комитетов Европейского союза. Речь идет о предложенном ограничении в 1000 евро (1080 долларов США) на криптовалютные платежи с использованием самостоятельных криптовалютных кошельков, которые не регулируются нормативным актом.
Это решение было принято на основе обеспокоенности его практичностью, поскольку считается, что оно может подорвать конкурентоспособность и стать причиной бюрократических затруднений для потребителей. Тем не менее, поставщики услуг криптоактивов (CASP), такие как криптовалютные биржи, все же должны будут проводить комплексную проверку клиентов и нести ответственность за предотвращение операций по отмыванию денег.
Законодательные изменения были направлены на усиление существующих правил, включая законы о рынках криптовалют (MICA), которые были разработаны для обеспечения единства европейских криптовалютных рынков и пресечения использования преступниками анонимных учетных записей и ненаблюдаемых виртуальных активов, таких как Monero.
Кроме того, CASP также будет обязан проводить дополнительные проверки при разрешении потребителям переводить средства с бирж обратно в самостоятельные кошельки. Это гарантирует проверку личности потребителя, запрашивающего перевод, и исключает возможность выполнения таких операций анонимными сторонами.
Надо отметить, что закон о борьбе с отмыванием денег будет вводиться постепенно, имея трехлетний переходный период. Окончательное решение о введении закона все же требует одобрения Совета ЕС и Европейского парламента.
Тем не менее, ведущий подкаста "Sound Money Bitcoin" Даниэль Трёстер считает, что введение новых ограничений является чересчур строгим и создает множество препятствий для благонамеренного бизнеса и потребителей. Он полагает, что данные меры не могут полностью остановить злоумышленников, которые найдут способы обойти закон или просто переберутся в другие юрисдикции для совершения своих незаконных действий.